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Economia

ASFI sancionó a entidades de intermediación financiera por incumplir reglamento de tasas de interés, comisiones y tarifas y normativa conexa

El Director precisó que entre las entidades sancionadas se encuentran ocho Bancos Múltiples, un Banco Pyme, cuatro Casas de Cambio, una Empresa Administradora de Tarjetas de Crédito, tres Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión y una Sociedad Controladora.

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Autoridades de la ASFI
Foto-Autoridades de la ASFI

La Paz, 20 de mayo 2024

El Director de Normas y Principios de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Amilcar Gonzales, informó este lunes que se iniciaron 22 procesos administrativos sancionatorios por incumplimiento al Reglamento de Tasas de Interés, Comisiones y Tarifas y normativa conexa, por un monto aproximado de Bs20 millones.

El Director precisó que entre las entidades sancionadas se encuentran ocho Bancos Múltiples, un Banco Pyme, cuatro Casas de Cambio, una Empresa Administradora de Tarjetas de Crédito, tres Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión y una Sociedad Controladora.

Gonzales, dijo también que ASFI instruyó a las Entidades de Intermediación Financiera restituir un total de Bs7,9 millones a más de 9.200 clientes financieros que fueron afectados por cobros en exceso en este tipo de transacciones realizadas en estas entidades.

Aclaró que las sanciones impartidas por estas entidades financieras se deben a diferentes infracciones como el incumplimiento a las tarifas determinadas en el Reglamento de Tasas de Interés, Comisiones y Tarifas, transacciones realizadas fuera del límite, lo que implicó la venta de dólares estadounidenses a un tipo de cambio superior al establecido por el Banco Central de Bolivia (BCB); incumplimiento de asegurar que las Operaciones intragrupo de Transferencias al exterior, no sean efectuadas en condiciones diferentes a las que apliquen en operaciones similares con terceros.

Otros de los motivos, de estas sanciones, fueron la venta de Dólares Estadounidenses a comercios y a bancos a través de transferencias a cuentas bancarias nacionales o del exterior a tipo de cambio mayor al establecido por el BCB y operaciones de transferencia de recursos en dólares estadounidenses del extranjero a cuentas corrientes locales en moneda nacional, a tipo de cambio mayor al establecido, operaciones no contempladas en el Reglamento Interno, principalmente en lo referente a su Política de Inversión.

El Director de Normas y Principios señaló que las entidades supervisadas, para el cobro de comisiones a los consumidores financieros por los servicios financieros prestados, deben regirse a las tarifas máximas establecidas por esta Autoridad, en el Reglamento de Tasas de Interés, Comisiones y Tarifas.

Además, aclaró que la norma dispone la obligatoriedad de que las entidades supervisadas, de manera mensual, reporten sus tarifas a ASFI, a efectos de controlar que no excedan las fijadas en el mencionado Reglamento, también determina lineamientos específicos para el cobro de comisiones por los servicios de transacciones con el exterior y giros al exterior, incorporando una banda de 5% a 10% y precisando que éstos aplican tanto para aquellos realizados en dólares estadounidenses, así como en otras monedas extranjeras, estableciendo criterios para las transferencias de recursos al exterior.

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